Selbständiger Berater für Digitalisierung, Technologien & Regularien (Banken & Finanzdienstl.)

Auftrag / Projektbeschreibung:
Unterstützung der Provider Management Abteilung bei der Sicherstellung von Sicherheitsanforderungen an die IT (BAIT, MaRisk, KWG) bei den Auslagerungen und bei der Erstellung von internen Notfallplänen (BCM, DR) und Kontrollsystemen (IKS) zur Einhaltung und Weiterentwicklung dieser.
• Lesen und Verstehen der Novellen
• GAP-Analyse zum Ist-Stand
• Erstellung von Notfallplänen, Notfallhandbüchern und Dokumentation der notwendigen Prozesse für den operativen Einsatz und IKS

Eingesetzte Methodiken:
• Agiles Projektmanagement, Anforderungsanalyse, Change Management, Process Management

Eingesetzte Tools / Technologien / Systeme:
• MS Office, Sharepoint, Confluence & Jira

Referenzen:
• https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Meldung/2021/ meldung_2021_08_16_RS_MaRisk_BAIT_ZAiT.html

Auftrag / Projektbeschreibung:
Projektmanagement CPACE und CDCVM sowie Unterstützung bei den Zertifzierungsvoraussetzungen einer auf HCE / NFC basierenden Payment-App durch den Bankenverband und der DK (Deutsche Kreditwirtschaft). Überführung eines Kartenprogramms auf eine neue Chipkartentechnologie. Aufbau eines Providermanagement-Teams, Ausbau der DR und BCM Prozesse.
• Lesen, Verstehen und Anwenden der CPACE und CDCVM Spezifikationen, Abstimmung mit dem Bankenverband zur Erlangung der Zertifizierung
• Überführen eines bestehenden Kreditkartenprogramms auf die Mastercard M/Chip Chipkartentechnologie, Projektunterstützung für die veränderten Kartenpersonalisierungs- und Produktionsprozesse in der Produktionsanlage (Raiffeisendruckerei in Neuwied)
• Analyse der Verträge, SLA’s und KPI’s der Dienstleister und Beratung bei der Gründung eines Providermanagement-Teams mit Fokus auf Vertragsnachverhandlungen und BAIT - Konformität der BCM und DR Prozesse
• Präsentation der Ergebnisse und Handlungsempfehlung vor dem Board

Eingesetzte Methodiken:
• Projektmanagement, Produktmanagement, Businessanalyse, Change Management, Consulting, BCM & DR, Testing

Eingesetzte Tools / Technologien / Systeme:
• MS Office, Sharepoint, Confluence & Jira
• M/Chip, Mastercard Connect und diverse Mastercard Tools
• Kernbankensystem “agree”
• Standalone und Netzwerk-HSMs, Key Management
• Verschiedene proprietäre sowie Standardschnittstellen und Messageformate

Referenzen:
• http://www.raiffeisendruckerei.de/
• https://www.dgverlag.de/
• https://www.it-finanzmagazin.de/apple-pay-ab-sofort-bei-vr-banken-104453/

Auftrag / Projektbeschreibung:
Qualitative und quantitative Datenauswertung, Anbindungskonzeption von Auskunfteien für ein Großbankenprodukt (rechtskonforme Geschäftspartneridentifikation - GWG, AML, KYB /KYC) mit Ermittlung wirtschaftlich berechtigter Personen (Dominanz- & Akkumulationsmethode)
• Vorbereitung der Testdaten, Planung und Durchführung der Tests
• Externe Abstimmung mit den Auskunfteien und Koordinierung der Datenlieferung, interne Abstimmung mit der Produkt- und Entwicklungsabteilung
• Einhaltung von GwG, DSGVO & BDSG (Anonymisierung & Pseudonomisierung)
• Analyse und Auswertung der Daten, Präsentation der Ergebnisse und Handlungsempfehlung vor dem Board

Eingesetzte Methodiken:
• Businessanalyse, Datenanalyse, Schnittstellenanalyse, Testing und Test Management, Consulting

Eingesetzte Tools / Technologien / Systeme:
• MySQL-/MSSQL-Datenbanken
• MS Office (Excel), Sharepoint, Confluence & Jira
• Power BI & Tableau
• Postman & cURL (für REST, SOAP und XML/JSON basierte Schnittstellen)
• Seeburger Konverter

Referenzen:
• https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/geldwaesche-daten-auf-knopfdruck-fuer-die-banken-1.4482367
• https://www.handelsblatt.com/technik/vernetzt/kundenidentifizierung-bertelsmann-tochter-arvato-startet-neue-plattform-zur-geldwaesche-praevention/24443562.html
• https://finance.arvato.com/de/news/pressemitteilungen/2019/cinfoni/
• http://identity-economy.de/cinfoni-standard-fuer-die-kyc-konforme-identifizierung

Analysieren von regulatorischen und geschäftlichen Anforderungen und Erstellung von Umsetzungsvorschlägen und -konzepten. Koordination und agiles Projektmanagement von technischen Anbindungen und Verbesserungen rund um das Kernbankensystem und kartenbasierten Bankprodukten. Implementierung von regulatorischen Anforderungen (NPP, POG, MaRisk). Standardisierung des Produktportfolios und der Prozesse. Beratung von FinTech Unternehmen in den Bereichen PSD2, Darlehensvergabe und Factoring (Billie, Face Value und andere).

Analysieren von regulatorischen und geschäftlichen Anforderungen und Erstellung von Umsetzungsvorschlägen und -konzepten. Bearbeitung von RFI’s / RFP’s. Koordination und Durchführung von technischen Anbindungen und Kundenprojekten in den Bereichen Sparen & Loyalty, Kreditkarten und mobiles Bezahlen mit HCE & NFC. Beratung von FinTech-Unternehmen wie Savedroid, N26 und einige andere.

Implementierung von Zahlungs- und Kreditentscheidungslösungen in
Kunden- und Partnersysteme, Weiterentwicklung der Schnittstellen.
Steuerung von Entwicklungsressourcen intern und extern.

Anbindung der Systeme von Auskunfteien, Risikomanagementsysteme
& Payment Service Providern (PSP) an die Systeme der RatePAY GmbH
und der Otto Gruppe, sowie an die von Onlinehändlern und
Marktplatzplattformen.

Koordination und Durchführung der Qualitätssicherung und
Abnahmetests für eCommerce- und Customer Management Systeme.
Kunde: Adidas AG in Herzogenaurach

Aufbau einer firmeninternen Software- und Hardwaretestabteilung.
Kunde: SNOM AG in Berlin

Aufbau einer firmeninternen Software- und Hardwaretestabteilung.
Kunde: Swisscom AG in Zürich

Anforderungsanalyse und Testfallerstellung für den Probebetrieb des
europäischen Zugkontroll- und Signalsystems ETCS / ERTMS auf der
Feldteststrecke München-Ingolstadt-Nürnberg.
Kunde: Bombardier Transportations, in enger Zusammenarbeit mit der
Deutschen Bahn und dem Eisenbahnbundesamt

WAP & SMS Services, mobiles Music- & Videostreaming, Content
Delivery & mobiles Billing für alle deutschen Provider: E-Plus,
Vodafone, T-Mobile und O 2 (Telefonica).

Qualitätssicherung Content & Platform zum Launch der
Musikdownloadplattform "Jamba Music".